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全球投资问答

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在您考虑转战投资加拿大境外市场时,需要思考几个主要问题。

有本土情结是件好事吗?

如果本土情结意味着您的投资组合100%在加拿大境内,那可能是个错误。您应该在全球范围内分散配置股票资产,不仅要投资加拿大本国股票,还要投资美国、欧洲和日本等全球范围的股票。亚洲、东欧、非洲、中东和拉丁美洲等新兴市场也值得考虑。

具有强烈本土情结的投资者实际上失去了很多机会,不是吗?

资产配置最重要的是分散投资和增长潜力。因为加拿大市场发行的股票数量有限,大盘股只集中在少数几个核心产业,相对而言无法提供多元化的投资机会。

加拿大的大型科技和医疗企业不多,虽然银行股表现强劲,但金融服务业务相对较为单一。我们虽然有很多优质的本土企业,但全球范围内有更多的优质企业,若局限于加拿大境内,将会错失良机。

投资您熟知、容易了解的本土企业,不正是明智的投资之道吗?

有时候,投资您熟悉的企业和行业,的确是明智的选择。例如,巴菲特就一直强调,必须要深入地了解投资对象。

话虽如此,投资全球配置资产的共同基金或ETFs也很重要,因为分散投资的益处不仅限于买入某个公司的股票,而且包括分享世界不同地区更广泛的经济和行业的增长潜力。

集中投资加拿大的金融和资源行业会成为一项严重失误吗?

这个问题和分散投资有关。在最坏的情况发生之前,人们往往觉得一切都是安全的,在2008年秋之前,大家都觉得美国股市稳赚不赔。过度集中投资美股的人因此损失惨重。

分散投资有助于减少您在最坏情况下的损失。我们看看北电网络 (Nortel) 吧。2000年,当时的投资者认为这只股票连年上涨,肯定没有风险。结果会计丑闻暴露,公司倒闭,最终于2009年申请破产并退市。投资者遭受严重损失。

这些经典案例说明,您需要考虑进行分散投资。这的确是抵御风险的好办法。

加拿大境外投资有哪些主要风险呢?

汇率风险

作为加拿大人,我们都知道货币汇率随时都在变化,近期的波动尤其剧烈。

政治风险

譬如,如果您在中国进行投资,务必关注中国政府会不会采取措施引导人民币升值或贬值,或者会不会决定大量抛售其目前所持有的美国国债。

税务问题

当您购入海外资产时,通常需要缴纳股息预扣税,这就意味着您会失去股息收入通常附带的节税效益。

资本市场的诚信

相对加拿大、英国和美国而言,部分海外市场无法给予投资者同等程度的保障和信心。

全球经济环境和本土情结之间存在什么样的联系?

全球经济环境对本土情结有一定的影响,因为若加拿大的增长速度高于其他市场,人们会说,“转战境外纯属多此一举,何必呢?”

然而,加拿大的成功并不是永恒的。全球化投资意味着同时享有来自多个市场的回报。

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